Léto se přehouplo do své druhé poloviny a podzimní sezóna na finančních trzích se nezadržitelně blíží. Pro mnoho obchodníků jde o období vyšší volatility a nových příležitostí – a pro začátečníky to může být ideální chvíle, kdy se naučit základy a připravit se na dynamiku trhů. Tento článek Vám ukáže základní principy tradingu – od rozdílu mezi obchodováním a investováním, přes výběr vhodného trhu, základy čtení grafů a práce s platformou, až po správu rizika a psychologii obchodování.
Článek vychází z nového video kurzu 5 kroků úspěšného tradingu na YouTube kanálu XTB.
Trading vs. investování – proč na tom záleží?
Na první pohled může trading působit podobně jako investování – nakupujete a prodáváte finanční instrumenty. Rozdíl je ale zásadní:
- Investování je dlouhodobější přístup, zaměřený na budování hodnoty a držení aktiv často v horizontu měsíců a let.
- Trading se soustředí na kratší časové úseky – od minut po týdny – a cílem je využívat krátkodobé cenové pohyby.
To s sebou přináší jiný styl práce i psychickou zátěž. Trader musí být připraven přijímat rychlá rozhodnutí, pracovat s rizikem a zvládat ztrátové obchody, které jsou přirozenou součástí každé strategie.
Výběr trhu: méně znamená více
Mnoho začátečníků dělá chybu, že chtějí obchodovat na několika trzích najednou – měny, komodity, kryptoměny, akcie. Ve výsledku se často jen ztrácí v datech.
Každý trh má svá specifika:
- Forex (měnové páry) je likvidní, stabilní a vhodný pro základní strategie.
- Komodity jako zlato nebo ropa mají výrazné trendy a často reagují na sezónní faktory.
- Akciové indexy (S&P 500, DAX) ukazují širší ekonomické trendy.
- Kryptoměny lákají svou dostupností a obchodováním 24/7, ale přinášejí i vyšší volatilitu.
Doporučení zní: vyberte si jeden až dva trhy a těm se věnujte naplno. Lepší je znát jeden trh detailně než mít povrchní přehled o deseti.
Grafy a technická analýza: jazyk traderů
Obchodník bez schopnosti číst graf je jako řidič bez mapy. Technická analýza není o složitých indikátorech, ale především o čtení struktury ceny:
- Rozpoznání trendu (roste, klesá, stagnuje).
- Identifikace supportů a rezistencí – úrovní, kde se cena často zastaví nebo otočí.
- Znalost svíčkových formací jako pin bar, doji či engulfing, které mohou signalizovat obrat nebo pokračování trendu.
Kromě typu grafu (čárový, svíčkový, sloupcový) je důležité chápat i časové rámce – minutové grafy ukazují rychlé pohyby, denní nebo týdenní grafy slouží spíše pro dlouhodobější přístup.
Páka a marže: mocný, ale také rizikový nástroj
Zjednodušeně řečeno – finanční páka umožňuje obchodovat větší objem, než kolik máte peněz na účtu. Páka 1:30 tedy znamená, že s kapitálem 1 000 € můžete otevřít pozici v hodnotě až 30 000 €. Zní to lákavě, ale pozor – stejně jako znásobí zisk, umí znásobit i ztrátu.
Zejména na začátku je vhodné používat minimální páku nebo obchodovat úplně bez ní. Trading v začátcích rozhodně není o hledání „jednoho velkého obchodu“, ale spíše o ochraně kapitálu a budování zkušeností. Důležitá je také znalost pojmů jako marže, margin call nebo swap – poplatek za držení pozice přes noc.
Money management a psychologie: základní stavební kámen úspěchu
Jednou z nejčastějších chyb začátečníků je soustředit se jen na hledání ideální strategie. Přitom dlouhodobý úspěch stojí hlavně na:
- Správě kapitálu – určování velikosti pozic, nastavení stop-loss a take-profit úrovní.
- Psychologii – schopnosti dodržovat plán, nepodléhat strachu a chamtivosti.
- Statistice – i dobrá strategie má ztrátové obchody. Důležité je řídit riziko tak, aby jednotlivá ztráta neohrozila celý účet.
Podle průzkumů je jen malé procento obchodníků po prvním roce ziskové. Ti, kteří vytrvají a dodržují disciplínu, však mají dlouhodobě výrazně vyšší šanci na úspěch.
Obchodní platforma: Váš pracovní nástroj
Ať už obchodujete měny, komodity nebo kryptoměny, potřebujete znát základní ovládání platformy:
- změna typu grafu a časového rámce,
- zadávání příkazů (buy/sell, limit/stop),
- sledování poplatků a marže.
Vhodným místem pro první pokusy je demo účet – simulované prostředí s virtuálními penězi, které Vám umožní trénovat bez rizika. Teprve až se s platformou a základy cítíte jistě, má smysl přejít na reálný účet.
Jak pokračovat?
Pokud chcete začít s tradingem systematicky, doporučuje se projít strukturovaný vzdělávací program. Trading je komplexní záležitost a není možné vše shrnout do jednoho krátkého článku. Proto vznikl bezplatný video kurz Trading pro začátečníky, který podrobně vysvětluje rozdíl mezi investováním a tradingem, základy čtení grafů, práci s platformou i principy řízení rizika a psychologie obchodování. Pokud se chcete dozvědět více, můžete se na tento kurz kdykoliv obrátit.
Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 71 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Investování je rizikové, investujte zodpovědně.
Zdroj: XTB
Disclaimer: Tento článek má pouze informativní charakter a neslouží jako investiční doporučení dle zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu. Při zpracování tohoto článku autor vycházel z veřejně dostupných zdrojů. Za případné chyby v textu nebo v datech nenesou společnosti Roklen Holding a.s. ani Roklen360 a.s. zodpovědnost.
