Tři přední firmy mění přístup k finančnímu poradenství
Podle průzkumu fintech aplikace Patron GO 40 % Čechů někdy využilo služeb finančních poradců. Přestože většina s nimi byla nakonec spokojena, téměř polovina měla pocit, že poradcům jde hlavně o vlastní provizi a třetina respondentů kvůli jejich radě dokonce přišla o peníze. Situaci mění Patron GO – díky spojení s Liberty Finance a INVENTI přináší revoluční způsob, jakým se Češi mohou starat o svoje finance.
Z necelých 40 % Čechů, kteří někdy využili služeb finančních poradců, tak 70 % učinilo jednorázově. Pouze 18,5 % respondentů se na poradce obrací pravidelně. „Z našich dat vyplývá, že dvě třetiny lidí s poradci nejčastěji řeší optimalizaci svých celkových výdajů nebo hledají lepší produkty, tedy pojištění, energie, úvěry a podobně, které by jim pomohly snížit náklady,“ říká Lukáš Vršecký, CEO a spoluzakladatel aplikace Patron GO, která se právě na optimalizaci výdajů zaměřuje. Z průzkumu také vyplynulo, že 35 % lidí by s poradcem nejraději komunikovalo přes chat v aplikaci.
„Poněkud zarážející je, že ačkoli 80 % respondentů deklarovalo spokojenost se službami finančních poradců, mnoho si myslí, že jim jde hlavně o provize nebo kvůli jejich radám prodělali peníze. To chceme nyní změnit, protože poradce má lidem radit především k jejich prospěchu,“ vysvětluje Vršecký.
Revoluce v přístupu k finančnímu poradenství
Patron GO, který se v posledních týdnech umístil mezi deseti nejlepšími startupy světa v prestižní soutěži Global Startup Awards a stal se vítězem v žebříčku Deloitte Fast 50 v kategorii firem, které se vyplatí sledovat v regionu CEE, se spojil s dalšími lídry ve svých oborech – finančněporadenskou společností Liberty Finance a disruptivní technologickou firmou INVENTI. Společně spouští novou síť interních poradců, kteří budou dostupní přímo přes aplikaci Patron GO.
„Věříme, že společně přineseme revoluci v hybridní distribuci finančních produktů, která mění pravidla hry, protože svět financí je stále v chaosu. Lidé neustále slyší, že by měli mít pod kontrolou své finance, ale nevědí, jak na to. Digitální doba přináší spoustu možností, přesto zůstáváme podpojištění, finančně negramotní a ztraceni v záplavě produktů,“ říká Jiří Paták, spoluzakladatel Patron GO.
Poradce v kapse
Jednou z novinek je dostupnost finančních poradců kdykoli z pohodlí aplikace a možnost online konzultovat potřeby zákazníka. „Tato hybridní distribuce finančněporadenských služeb je budoucnost, která spojuje to nejlepší ze dvou světů – digitální pohodlí i lidské poradenství,“ říká Marek Mach, spoluzakladatel společnosti INVENTI. Právě ta zajistí v aplikaci Patron GO hladkou komunikaci s poradci, kteří jsou zkušenými experty z Liberty Finance.
Uživatelé Patron GO budou díky tomu mít absolutní kontrolu nad svými financemi a přitom získají maximální automatizace a personalizaci služeb na míru. „Všechny finanční produkty a doporučení se spravují přes aplikaci. Uživatel má na výběr mezi čistě digitálním řešením a poradcem na druhé straně, se kterým si může domluvit telefonát nebo schůzku. Všechny nabízené služby budou na základě jeho skutečných finančních dat. Vše v kapse, kdykoli,“ říká Jiří Paták.
„Naši poradci naproti tomu s pomocí klientských dat vidí, v jaké situaci se daný člověk nachází, jaké produkty jsou pro něj vhodné, i například to, jakým způsobem chce klient být kontaktován. Vše směřuje k efektivní komunikaci a lepším výsledkům ke spokojenosti obou stran,“ doplňuje pohled finančních poradců Jan Císař, ředitel Liberty Finance.
Průzkum Patron GO proběhl mezi uživateli aplikace v září tohoto roku, zúčastnilo se jej 3 056 respondentů.
Patron GO je bezplatná mobilní aplikace, která svým uživatelům pomáhá k efektivnějšímu nakládání s osobními financemi. Klade si za cíl být klientovi spolehlivým parťákem v řešení osobních financí, ať už se jedná o výběr pojištění, nebo třeba dodavatele energie. Aplikace se dokáže seznámit s velkým množstvím finančních návyků uživatelů díky pasivnímu propojení s jejich bankou. Data získává zcela bezpečně na základě evropské směrnice PSD2. Pomocí open bankingu s expertizou lokálních odborníků na finance a strojového učení analyzuje uživatelská data a hledá způsoby, jak ušetřit a optimalizovat finance. Patron GO vznikl z nadšení a touhy změnit způsob, jakým lidé přistupují k financím. Stojí za ním zakladatelé Jiří Paták a Lukáš Vršecký, kteří čerpají mimo jiné ze svých zkušeností s projekty Chytrý Honza nebo Rondo. V září 2024 se aplikace umístila mezi 10 nejlepšími startupy světa na prestižní mezinárodní soutěži Global Startup Awards. V listopadu téhož roku zvítězila v prestižním žebříčku Deloitte Fast 50 v kategorii firem, které se vyplatí sledovat v rámci CEE.