Dnes se v USA vinou státního svátku neobchoduje. Dolar mírně slabší těsně pod 1,0500 za euro. Koruna se proti euru obchoduje pod 25,05. Proti dolaru zpevnila pod 23,85.

Služeb finančních poradců využívá jen 40 % Čechů. Nejradši by si s nimi chtěli chatovat

Tři přední firmy mění přístup k finančnímu poradenství

Podle průzkumu fintech aplikace Patron GO 40 % Čechů někdy využilo služeb finančních poradců. Přestože většina s nimi byla nakonec spokojena, téměř polovina měla pocit, že poradcům jde hlavně o vlastní provizi a třetina respondentů kvůli jejich radě dokonce přišla o peníze. Situaci mění Patron GO – díky spojení s Liberty Finance a INVENTI přináší revoluční způsob, jakým se Češi mohou starat o svoje finance.

Z necelých 40 % Čechů, kteří někdy využili služeb finančních poradců, tak 70 % učinilo jednorázově. Pouze 18,5 % respondentů se na poradce obrací pravidelně. „Z našich dat vyplývá, že dvě třetiny lidí s poradci nejčastěji řeší optimalizaci svých celkových výdajů nebo hledají lepší produkty, tedy pojištění, energie, úvěry a podobně, které by jim pomohly snížit náklady,“ říká Lukáš Vršecký, CEO a spoluzakladatel aplikace Patron GO, která se právě na optimalizaci výdajů zaměřuje. Z průzkumu také vyplynulo, že 35 % lidí by s poradcem nejraději komunikovalo přes chat v aplikaci.

„Poněkud zarážející je, že ačkoli 80 % respondentů deklarovalo spokojenost se službami finančních poradců, mnoho si myslí, že jim jde hlavně o provize nebo kvůli jejich radám prodělali peníze. To chceme nyní změnit, protože poradce má lidem radit především k jejich prospěchu,“ vysvětluje Vršecký.

Revoluce v přístupu k finančnímu poradenství

Patron GO, který se v posledních týdnech umístil mezi deseti nejlepšími startupy světa v prestižní soutěži Global Startup Awards a stal se vítězem v žebříčku Deloitte Fast 50 v kategorii firem, které se vyplatí sledovat v regionu CEE, se spojil s dalšími lídry ve svých oborech – finančněporadenskou společností Liberty Finance a disruptivní technologickou firmou INVENTI. Společně spouští novou síť interních poradců, kteří budou dostupní přímo přes aplikaci Patron GO.

„Věříme, že společně přineseme revoluci v hybridní distribuci finančních produktů, která mění pravidla hry, protože svět financí je stále v chaosu. Lidé neustále slyší, že by měli mít pod kontrolou své finance, ale nevědí, jak na to. Digitální doba přináší spoustu možností, přesto zůstáváme podpojištění, finančně negramotní a ztraceni v záplavě produktů,“ říká Jiří Paták, spoluzakladatel Patron GO.

Poradce v kapse

Jednou z novinek je dostupnost finančních poradců kdykoli z pohodlí aplikace a možnost online konzultovat potřeby zákazníka. „Tato hybridní distribuce finančněporadenských služeb je budoucnost, která spojuje to nejlepší ze dvou světů – digitální pohodlí i lidské poradenství,“ říká Marek Mach, spoluzakladatel společnosti INVENTI. Právě ta zajistí v aplikaci Patron GO hladkou komunikaci s poradci, kteří jsou zkušenými experty z Liberty Finance.

Uživatelé Patron GO budou díky tomu mít absolutní kontrolu nad svými financemi a přitom získají maximální automatizace a personalizaci služeb na míru. „Všechny finanční produkty a doporučení se spravují přes aplikaci. Uživatel má na výběr mezi čistě digitálním řešením a poradcem na druhé straně, se kterým si může domluvit telefonát nebo schůzku. Všechny nabízené služby budou na základě jeho skutečných finančních dat. Vše v kapse, kdykoli,“ říká Jiří Paták.

„Naši poradci naproti tomu s pomocí klientských dat vidí, v jaké situaci se daný člověk nachází, jaké produkty jsou pro něj vhodné, i například to, jakým způsobem chce klient být kontaktován. Vše směřuje k efektivní komunikaci a lepším výsledkům ke spokojenosti obou stran,“ doplňuje pohled finančních poradců Jan Císař, ředitel Liberty Finance.

Průzkum Patron GO proběhl mezi uživateli aplikace v září tohoto roku, zúčastnilo se jej 3 056 respondentů.

Patron GO je bezplatná mobilní aplikace, která svým uživatelům pomáhá k efektivnějšímu nakládání s osobními financemi. Klade si za cíl být klientovi spolehlivým parťákem v řešení osobních financí, ať už se jedná o výběr pojištění, nebo třeba dodavatele energie. Aplikace se dokáže seznámit s velkým množstvím finančních návyků uživatelů díky pasivnímu propojení s jejich bankou. Data získává zcela bezpečně na základě evropské směrnice PSD2. Pomocí open bankingu s expertizou lokálních odborníků na finance a strojového učení analyzuje uživatelská data a hledá způsoby, jak ušetřit a optimalizovat finance. Patron GO vznikl z nadšení a touhy změnit způsob, jakým lidé přistupují k financím. Stojí za ním zakladatelé Jiří Paták a Lukáš Vršecký, kteří čerpají mimo jiné ze svých zkušeností s projekty Chytrý Honza nebo Rondo. V září 2024 se aplikace umístila mezi 10 nejlepšími startupy světa na prestižní mezinárodní soutěži Global Startup Awards. V listopadu téhož roku zvítězila v prestižním žebříčku Deloitte Fast 50 v kategorii firem, které se vyplatí sledovat v rámci CEE.

Newsletter