Bankovní krize, ve které se nyní nacházíme, je vždy těžkým obdobím, kdy se finanční instituce potýkají s problémy, jež mohou vést k omezení jejich činnosti, nebo dokonce k jejich zániku. Taková situace má negativní dopad na celkovou ekonomiku, obchodní prostředí a často i na individuální firmy i fyzické osoby, které jsou pády bank ať už přímo nebo nepřímo zasaženy.

Počátek roku je vždy spojen i s jednou nepříjemnou povinností, kterou je daňové přiznání. Ačkoliv jsou daně nedílnou součástí chodu celého našeho státu, málokterý investor nebo obchodník má radost s dělením svých zisků, obzvlášť když případné ztráty si poté musí hradit sám.

Milí tradeři a investoři, letos je to již 12 let, co jsme uspořádali první ročník tradingové a investiční konference MoneyExpo. Zdá se, jako by to bylo včera. Je až neskutečné, jak ten čas letí. Během těchto dvanácti let se mnoho změnilo, a to nejenom na finančních trzích.

FDIC neboli Federal Deposit Insurance Corporation, instituce, která v USA zařizuje pojištění bankovních vkladů, včera uzavřela banku Silicon Valley Bank, která se dostala do problémů s likviditou. To není s ohledem na situaci nic obvyklého. Není to bailout, je to uzavírka, během které se budou řešit pojištěné a nepojištěné vklady.

Nastal na trzích bod zlomu? Jerome Powell se proměnil v medvěda a dost možná nám v USA padne první banka. Pojďme se na to ale podívat postupně.

Zajímáte se o investovaní nebo trading a chcete nabýt cenné informace z tohoto světa? Máte jedinečnou možnost — investiční platforma XTB totiž pořádá již tradiční březnovou Online trading konferenci v sobotu 25. 3. 2023 od 13:00.

Poté, co se Evropský parlament rozhodl zakázat používání TikToku ve třech institucích EU a doporučil jejich úředníkům, aby si tuto aplikaci kvůli problémům s kybernetickým zabezpečením smazali i ze svých osobních přístrojů, se mluví o zákazu TikToku i ve Spojených státech. Akcie amerických sociálních sítí na tuto zprávu zareagovaly pozitivně.

Roky panovala myšlenka, že je vyvážené portfolio věcí minulosti. Nedávný vývoj to však nejspíš změnil. Proč?

Blíží se na akciových trzích bublina díky umělé inteligenci? Právě přílišný hype kolem AI by mohl být příčinou dalšího krachu na trzích. Na vlně umělé inteligence se nyní snaží svést prakticky každý a my pro vás máme několik neslavných případů.

Jedním z rizik, o kterém se aktuálně nemluví tolik jak by bylo vhodné, je americký realitní trh. Ten je totiž dost možná na kraji propasti. Nájmy jsou v USA extrémně drahé a o hypotékách ani nemluvíme. Zájem o ně meziročně spadl o 80 % a s růstem úrokových sazeb asi ještě poklesne. Američané navíc mají rekordní dluh na kreditních kartách - ten meziročně vzrostl o 18 % na 930 miliard dolarů.

Přestože vím, že investování a vztahy nejsou souměřitelné, možná nejsou v principu ani tak oddělené, jak by se mohlo na první pohled zdát.

Inflace bude pravděpodobně přetrvávat i v roce 2023 a donutí mnoho pojistitelů diverzifikovat svá aktiva ve snaze chránit se před jejími bezprostředními i dlouhodobými dopady. Tlak regulačních orgánů na odvětví pojišťoven bude také sílit, což přinese nové požadavky týkající se například řízení rizik, udržitelnosti a uspokojování zájmů klientů.

Jakub Jedlinský z Altlift s.r.o se věnuje kryptoměnám už více než deset let. Na investiční konferenci Global Investment Summit 2023 nám poskytl svůj aktuální pohled na trh s kryptoměnami. Jsme v medvědí, nebo býčí fázi trhu? A jak by měl ke kryptoměnám přistoupit začátečník?

Příchod vyhledávače ChatGPT, který je založený na umělé inteligenci, otřásl světem. Mnozí v umělé inteligenci (AI) vidí počátek nové technologické revoluce. Technologické společnosti tak začaly bojovat o celý sektor. V současnosti se jako přední hráči zdají být společnosti Microsoft a Alphabet (Google). Kdo z nich má větší šance na dominanci? A je AI opravdu tak revoluční, jak se na první pohled zdá?

Svátek zamilovaných letos přinesl zajímavý zvrat – na stejný den totiž vyšlo i zveřejnění amerických dat k inflaci za leden. Večeře při svíčkách tak letos vypadala poněkud jinak, místo romantiky tak mnoho traderů netrpělivě sledovalo reakce indexů, měn a komodit na americkou inflaci.

Letošní rok začal na akciových trzích relativně pozitivně, neboť akcie v prvních týdnech mírně rostly. Kromě akcií však výrazně roste například i měnový pár EURUSD. Od začátku roku rezonují ve světě investic také nástroje umělé inteligence, z nichž asi nejznámější je ChatGPT od OpenAI, a investoři přemýšlejí, jak tohoto trendu využít.

Podíváme se na další slavnou akcii, která je doslova miláčkem retailového kapitálu. Od začátku roku dokonce posílila o 100 %. O jakou společnost se jedná?

Sešel jsem se jako obvykle s Jardou Brychtou a Martinem Jakubcem, abychom probrali nejdůležitější události ve světě, které ovlivňují finanční a kapitálové trhy. V aktuální epizodě Povídání o trzích jsme zaměřili především na velké technologické společnosti. Co přinese rok 2023 pro Alphabet, Apple nebo Microsoft?

Rychle rostoucí odvětví investic a správy majetku v Číně přichází do svého zlatého věku. Pevninské čínské trhy jsou prostě příliš velké na to, aby je bylo možné ignorovat, a pro zbytek světa budou atraktivní dlouhodobou investiční destinací.

Toto pondělí vyšel první díl nového cyklu Komoditní portfolio. Jak již název napovídá, formát bude zaměřen specificky na obchodování komodit, které v posledních měsících stále více roste na popularitě díky současné vysoké volatilitě těchto trhů. Co můžeme od cyklu očekávat?